Política AML y KYC de Paradise 8 Casino

1. Introducción y base normativa

Paradise 8 Casino opera bajo licencia y regulación del Gobierno de Curaçao y está sujeto al cumplimiento de la Anti-Money Laundering and Countering Financing of Terrorism Act 2009. Esta ley establece las obligaciones del operador en materia de prevención del blanqueo de capitales (AML, por sus siglas en inglés) y de la financiación del terrorismo (CFT). La presente política describe el marco de cumplimiento aplicado por Paradise 8 Casino, los procedimientos de verificación de identidad del cliente (KYC) y las obligaciones que corresponden tanto al operador como al usuario registrado.

El cumplimiento de esta normativa no es opcional. Cualquier cuenta registrada en Paradise 8 Casino está sujeta a los procedimientos descritos en este documento, independientemente del país de residencia del titular.

2. Alcance del programa AML/CFT

Paradise 8 Casino aplica un programa formal de cumplimiento en materia de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. Este programa abarca, entre otros, los aspectos siguientes:

• Identificación y verificación de la identidad del cliente antes o durante el proceso de registro y, en todo caso, antes de que se procesen operaciones financieras de relevancia.
• Monitorización continua de las transacciones realizadas en la cuenta del usuario para detectar patrones inusuales o actividad sospechosa.
• Evaluación del riesgo asociado a cada cliente, con aplicación de medidas de diligencia debida ordinaria o intensificada según corresponda.
• Reporte a las autoridades competentes cuando se detecten operaciones que puedan estar relacionadas con el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo, conforme a lo exigido por la Anti-Money Laundering and Countering Financing of Terrorism Act 2009.

El programa se basa en un enfoque de gestión de riesgos. Esto implica que el nivel de verificación y supervisión aplicado a cada cuenta puede variar en función del perfil de riesgo del usuario, el volumen y la naturaleza de sus transacciones y otros factores determinados internamente por el equipo de cumplimiento de Paradise 8 Casino.

3. Procedimientos de verificación de identidad (KYC)

3.1 Obligación de verificación

Todo usuario registrado en Paradise 8 Casino puede ser requerido para completar un proceso de verificación de identidad. Este proceso es un componente esencial del programa AML/CFT y tiene como finalidad confirmar que el titular de la cuenta es quien afirma ser, que cumple con los requisitos de edad mínima legal para participar en juegos de azar y que los fondos utilizados tienen un origen lícito.

La verificación puede ser solicitada en cualquier momento durante la relación con el usuario, incluyendo en el momento del registro, antes de procesar un retiro o cuando el equipo de cumplimiento lo considere necesario en función de la actividad de la cuenta.

3.2 Documentación requerida

Para completar el proceso de verificación, Paradise 8 Casino puede solicitar al usuario la presentación de documentación oficial. Los tipos de documentos habitualmente requeridos en el marco de los estándares AML/KYC para operadores de juego online incluyen:

• Documento de identidad oficial con fotografía (pasaporte, documento nacional de identidad o permiso de conducción vigente) para acreditar la identidad y la edad del titular.
• Documento que acredite el domicilio del usuario (factura de servicios, extracto bancario u otro documento oficial con nombre y dirección, emitido en los últimos tres meses).
• Documentación adicional relativa al origen de los fondos o al origen del patrimonio, en los casos en que el perfil de riesgo del usuario o el volumen de sus transacciones así lo requieran.

La documentación presentada debe ser legible, estar en vigor y corresponder al titular de la cuenta. Paradise 8 Casino se reserva el derecho de solicitar documentación adicional si la presentada inicialmente no resulta suficiente para completar la verificación.

3.3 Diligencia debida ordinaria e intensificada

Paradise 8 Casino aplica medidas de diligencia debida del cliente (CDD) de forma estándar a todos los usuarios. En los casos en que el perfil de riesgo del usuario sea elevado, se aplican medidas de diligencia debida intensificada (EDD). Estas medidas pueden incluir la solicitud de información adicional sobre el origen de los fondos, el origen del patrimonio, la actividad profesional del usuario o cualquier otro elemento relevante para la evaluación del riesgo.

Los criterios que pueden determinar la aplicación de EDD incluyen, entre otros, el volumen o la frecuencia inusual de transacciones, la procedencia de fondos desde jurisdicciones de alto riesgo o cualquier otro indicador de riesgo identificado por el equipo de cumplimiento.

4. Monitorización de transacciones y reporte de actividad sospechosa

Paradise 8 Casino supervisa de forma continua las transacciones realizadas en las cuentas de sus usuarios. Esta supervisión tiene como objetivo detectar operaciones que presenten características inusuales o que puedan estar relacionadas con el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo.

Cuando se detecta actividad sospechosa, Paradise 8 Casino está obligado a reportarla a las autoridades competentes conforme a lo establecido en la Anti-Money Laundering and Countering Financing of Terrorism Act 2009. Este reporte puede realizarse sin notificación previa al usuario afectado, en cumplimiento de las obligaciones legales de confidencialidad sobre los reportes de actividad sospechosa.

Paradise 8 Casino se reserva el derecho de suspender, bloquear o cerrar cuentas de forma preventiva cuando existan indicios razonables de actividad relacionada con el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo o cualquier otra actividad ilícita.

5. Obligaciones del usuario

El usuario registrado en Paradise 8 Casino asume las siguientes obligaciones en el marco de esta política:

• Proporcionar información veraz, completa y actualizada en el momento del registro y durante toda la relación con el operador.
• Responder a las solicitudes de documentación o información adicional realizadas por el equipo de cumplimiento en los plazos indicados.
• No utilizar la cuenta para realizar operaciones relacionadas con el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo o cualquier otra actividad ilícita.
• Notificar a Paradise 8 Casino cualquier cambio relevante en sus datos personales o en su situación que pueda afectar a su perfil de riesgo.

El incumplimiento de estas obligaciones puede dar lugar a la suspensión o cierre de la cuenta, a la retención de fondos pendientes de verificación y, en su caso, al reporte a las autoridades competentes.

6. Consecuencias del incumplimiento de los procedimientos de verificación

Si un usuario no completa el proceso de verificación requerido o no proporciona la documentación solicitada en el plazo establecido, Paradise 8 Casino podrá:

• Restringir el acceso a determinadas funcionalidades de la cuenta.
• Suspender el procesamiento de transacciones financieras hasta que la verificación sea completada satisfactoriamente.
• Proceder al cierre de la cuenta si la verificación no puede completarse.

En ningún caso la negativa a completar la verificación dará derecho al usuario a reclamar daños o perjuicios derivados de las restricciones aplicadas.

7. Tratamiento de datos en el marco AML/KYC

La información y documentación recopilada en el marco de los procedimientos AML/KYC es tratada por Paradise 8 Casino exclusivamente para los fines de cumplimiento normativo descritos en esta política. El tratamiento incluye la conservación de los datos durante los plazos legalmente exigidos por la normativa aplicable, así como su posible comunicación a las autoridades competentes cuando así lo requiera la ley.

8. Contacto para consultas sobre esta política

Para cualquier consulta relacionada con esta política o con el estado del proceso de verificación de una cuenta, el usuario puede contactar con el equipo de soporte de Paradise 8 Casino a través del servicio de chat en vivo disponible en el sitio web oficial paradise8.com. El equipo de soporte atenderá las consultas y, cuando corresponda, las derivará al equipo de cumplimiento responsable de la gestión de los procedimientos AML/KYC.